SaveTax Tax Reclaim

...Récupérer les impôts prélevés à la source sur les revenus étrangers
...Améliorer la satisfaction de vos clients, en augmentant la performance de rendement de leurs avoirs.

SaveTax TaxReclaim cible toutes les institutions financières qui, au travers de la récupération des impôts prélevés à la source sur les revenus étrangers, souhaitent améliorer la satisfaction de leurs clients, en augmentant la performance de rendement de leurs avoirs.

Contexte

Les dividendes ainsi que les intérêts sont, en général, taxés deux fois – dans un premier temps dans le pays d’émission du titre, puis dans le pays de résidence du bénéficiaire de ce même revenu. La plupart des pays sont au bénéfice de conventions de double imposition (CDI), qui permettent de récupérer une partie des impôts prélevés à la source.
SaveTax TaxReclaim est une solution qui automatise le processus de récupération des taxes. Elle est développée et distribuée par Ucronik Solutions SA.

Challenge

Le processus de récupération des taxes est laborieux et demande une bonne connaissance :

des différents régimes fiscaux en vigueur, et leur impact sur le périmètre instrumental selon les pays d’émission des titres
le format des formulaires à remplir en fonction des pays de résidence fiscale des clients

De ce fait, ce service n’est que rarement proposé aux clients des banques. Il est estimé qu’en Suisse plus de CHF 350 millions de taxes prélevées annuellement à la source ne sont pas récupérées.

Solution

SaveTax TaxReclaim, à l’aide d’une interface, extrait les données nécessaires au calcul des montants de taxes récupérables ainsi que les données relatives au client.
SaveTax TaxReclaim applique la méthode de calcul adéquate au périmètre instrumental identifié, puis complète automatiquement le formulaire ad hoc en fonction du pays de résidence du client et de celui d’émission du titre.

Bénéfices

Offrir une nouvelle palette de services à vos clients
Automatiser des processus fastidieux et manuels
Améliorer la performance des portefeuilles clients
Outsourcing (ASP) ou déploiement de la solution selon le choix technologique et stratégique de la banque
Offre un modèle commercial avantageux
Garantie de la mise à jour et de l’adéquation des règles fiscales

Mode d’exploitation

SaveTax TaxReclaim peut être exploité en mode ASP, c'est-à-dire que l’infrastructure, la solution, les données, l’exploitation et la production des outputs est gérée par Ucronik. Si le client le souhaite SaveTax TaxReclaim peut être intégré à son exploitation informatique standard.